¿Qué es la consultoría financiera?

No todas las empresas son capaces de gestionar sus finanzas de manera adecuada. Trazan planes, fijan metas o toman decisiones que empeoran su situación económica. Esto trae graves consecuencias. Tanto el capital, como los activos, se ven afectados por una mala gestión financiera.

En tiempos de covid, donde las ventas e ingresos se ven mermados, administrar las finanzas inteligentemente es clave. La supervivencia de las empresas se encuentra en juego. La consultoría covid, más que una alternativa, es una obligación.

En esta publicación queremos hablar sobre qué es la consultoría financiera. Explicaremos de manera sencilla cuáles son las características, quién es el encargado de hacerla, qué objetivos persigue y cuáles son las ventajas de incorporarlo a tu estrategia financiera.

¿Qué es la consultoría financiera?

La consultoría financiera es un servicio externo realizado por uno, o varios, profesionales, con la finalidad de evaluar la situación financiera de las organizaciones. Es un análisis de la realidad económica que atraviesan las empresas a fines de desarrollar estrategias que permitan alcanzar metas financieras y contables.

Durante una asesoría financiera, se estudian las circunstancias económicas, evalúan los estados contables, la situación de las cuentas, los planes financieros desarrollados hasta la actualidad, la actividad tributaria, la gestión de gastos y costos, el presupuesto de la empresa y el uso de los recursos.

que es la consultoría financiera

Los resultados de una consultoría financiera permiten a los profesionales proporcionar herramientas de gestión financiera y contables, fijar metas corporativas realistas, desarrollar planes financieros según los objetivos y necesidades de la empresa, mejorar el desempeño de las actividades en los departamentos y apoyar la toma de decisiones, tanto a nivel gerencial, como financiero.

Las asesorías financieras no son aisladas. Todo lo contrario. Son estudios personalizados siguiendo la naturaleza de las empresas que contratan los servicios de asesoría. Se toma en cuenta: el perfil de la empresa, el mercado, los planes, la situación actual de la organización, el panorama económico –no es lo mismo operar en tiempos de pandemia, que en circunstancias normales–, el estado de los pagos y cuentas pendientes, los préstamos solicitados, entre otros. Mientras más personalizadas sean las consultorías, más garantía de éxito habrá.

¿Quién se encarga de las consultorías financieras?

Las personas, o empresas, encargadas de realizar consultorías financieras son los asesores financieros, profesionales con conocimientos profundos en economía, finanzas, auditoría, administración y contabilidad.

Habitualmente, son empresas externas a la organización formadas por un grupo de profesionales que comprenden el comportamiento de las finanzas y aplican sus conocimientos sobre las circunstancias de la empresa, apuntando a desarrollar planes financieros y estratégicos que favorezcan la rentabilidad de las organizaciones, eficiencia y competitividad. Especialmente en mercados hostiles.

Los asesores financieros tienen personalidad analítica. Estudian hasta el mínimo detalle, comprueban el estado de cada cuenta, revisan los estados financieros en profundidad, realizan auditorías para comprobar la veracidad y autenticidad de los saldos y, con base a los resultados, son capaces de proporcionar soluciones y solventar los problemas financieros de quienes los contratan.

La galería de servicios es amplia. Desde asesoramiento financiero tradicional, hasta la búsqueda de financiamientos para proyectos de inversión, valoración de los recursos de la empresa, elaboración de planes de negocio, optimización de los flujos de efectivo de las empresas y toma de decisiones financieras.

El proceso de consultoría financiera es largo. Inicia con el estudio y evaluación de las cuentas, hasta la comunicación de las reflexiones y conclusiones. También mantienen al tanto a las empresas del desempeño y desarrollo de los planes financieros.

Objetivos de una consultoría financiera

  • Estudiar las finanzas
  • Conocer, verificar y mejorar la situación contable.
  • Desarrollar planes estratégicos y financieros alineados a las metas y necesidades de las empresas.
  • Aprovechar al máximo los recursos de la organización.
  • Crear un proyecto de inversión, introducir nuevos productos o servicios y la viabilidad de los mismos.

Ventajas de una asesoría financiera

Una asesoría financiera le dará un salto de calidad a tu empresa. Las organizaciones con finanzas saneadas, son más competitivas y aprovechan mejor sus recursos.

Las consultorías financieras y contables representan una perspectiva profesional externa y analítica que, probablemente, no encontrarás dentro de la empresa.

Te permite identificar problemas financieros antes que se conviertan en inconvenientes mayores.

asesoría financiera

Si a algo apuntan las asesorías financieras, es maximizar la rentabilidad de las empresas.